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Produits financiers    
        

Les produits financiers sont au coeur de l’entreprise des fournisseurs de services financiers - ils représentent ce qui est“ vendu ”aux clients. Comme beaucoup d’autres entreprises, le fournisseur de services financiers est guidé par les forces du marché et cherche à identifier et satisfaire les besoins de sa clientèle tout en optimisant sa rentabilité. Les clients peuvent être des individus ou des compagnies et leurs besoins en services financiers varient entre le besoin de mettre de l’argent de côté en lieu sûr, d’emprunter par déficit d’argent ou bien en envoyer à un parent dans une zone rurale. Quelqu’un qui fournit des services financiers doit donc décider quelle panoplie d’offres de produits proposer à ses clients, et quels montants d’intérêts et commissions exiger pour assurer une entreprise durable.

  
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Titre Beyond basic credit and savings: Developing new financial service products for the poor
Auteur/Rédacteur Wright, G.
Langue(s) du contenuanglais
Type de DocumentEtude de cas
Abstrait/ DesciptionAs the microfinance revolution continues, increasing numbers of financial institutions are seeking to diversify the financial services they offer to their clients. In particular there is a growing awareness that improved client-friendly savings facilities provide an essential service for the poor, while at the same time providing more capital for the institution. This paper examines the experience of BURO Tangail, a Bangladeshi microfinance institution committed to providing flexible and responsive financial services to its clients and operating in what is perhaps the most competitive market in the world of microfinance.

The following steps are followed by BURO Tangail when developing a new product:

  1. Research and identify needs and opportunities.
  2. Design and pilot test.
  3. Monitor and evaluate the pilot test.
  4. Make revisions and scale-up the implementation.

The paper describes a number of interesting ideas from BURO Tangail and other sucessful financial institutions. For example, the use of Customer Consultative Groups and giving products easily recognisable trade marks and product names such as "Savings of the rural community"(BRI) or "Save to increase your chances" (BAAC).


Mots-cléFINANCIAL PRODUCTS; SAVINGS; PRODUCT DEVELOPMENT
PaysBangladesh (le)
Date de publication/ de sortiejanvier 1999
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EditeurCGAP Working Group on Savings Mobilization
Emplacement des publicationsEschborn, Germany
Nombre de pages14 pp.
  
668 Objets de connaissance - 1024 Membres - 83 Thèmes
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